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常見犯罪手法
違法吸金集團慣用的不二法門為「拉人脈，去心防」，
民眾初步參與投資獲取利潤後，信任度逐漸增加，不但加
碼投資亦鼓勵親友共同參與，吸金集團詐騙手法繁多，在
交互重複運用下，投資人往往落入圈套，常見手法有：
一、利用多層次傳銷，合法掩護非法：
依公平交易法相關規定，多層次傳銷事業屬報備制，部
分吸金公司完成報備後，即以「政府立案，合法經營」
之口號矇騙一般民眾。事實上，吸金公司並無推廣或銷
售商品或勞務，投資人取得佣金、獎金及其他經濟利益
均係基於介紹他人加入，已非屬多層次傳銷，此類型犯
罪，不但破壞市場機能，甚或造成社會問題。
二、以改良式民間互助會（合會）規避吸金之名：
民間互助會的歷史由來已久，也是坊間相當流行的理財
方式，故近年來以合會管理公司方式吸收資金叢生，此
種「合會」或「互助會」並無合會之特定會員間互助之
功能，係以眾多參加之會員，每月存入一定款項，到期
再領取所有之存款，並賺取高額利息，此與一般對不特
定多數人經營「零存整付」之收受存款業務並無不同。
三、利用繁複的晉升與獎金制度掌控遊戲規則：
吸金集團為求投資人源源不絕提供資金，常以一套撲朔
迷離的循環獎金制度愚弄參加民眾，並提供幹部職銜，
以虛榮心解除民眾心防，讓民眾永遠抱持希望卻永遠不
知道真相，例如民眾加入會員時取得某編號，當後面的
會員加入，會員編號即可往前，分配獎金比例亦可加
成，投資人整日企盼編號前進，乃紛紛尋找親友加入，
有如參加集點遊戲越陷越深，而吸金集團則不斷變化規
則，維持掌控者優勢，使民眾處於資訊劣勢持續被剝削。
四、以時尚投資題材為號召：
目前吸金集團為營造自身企業之遠景，掩飾過去「老鼠
會」之惡名，以代為投資有遠景的事業為幌子，用「新
瓶裝舊酒」的方式吸引投資人，能源基金、生物科技產
業、綠能產業（如：磁能電動機車），甚至網路虛擬空
間出租亦可作為投資標的。
五、利用高級場所及名人背書取得信任：
吸金集團首重行銷策略，為獲取投資人信任，必定選擇
高級飯店舉辦說明會，出入名車代步，安排政治人物、
影歌星等出席或代言，時時營造名人加持的氛圍，甚至
主動參與公益活動，強化投資人對集團的信任。
六、高額利潤保證獲利：
吸金集團不因政府陸續取締而稍收斂，主要原因即是利
用人性貪婪的弱點，只要保證高額獲利，投資人即趨之
若鶩，而將「高獲利即高風險」拋諸腦後，即便入會後
發現可疑，為避免自己成為最後一隻老鼠，仍會拉進其
他無辜受害者加入，以求領回本金解套，吸金集團洞悉
人性弱點，破壞人際互信基礎，惡性深重。
案例：
（一）調查局苗栗縣調查站 100 年 3 月 17 日偵辦新北市紅○
○公司負責人黃○○等涉嫌吸金案，該公司自民國 89 年
起以每 100 萬元為 1 單位，每單位每 8 個月可領取百
分之 8 利息，吸收金額達 181 億餘元，查扣現金存款
共計 9 億餘元。
（二）調查局新竹市調查站 100 年 8 月 10 日偵辦鼎○國際集
團總裁秦○○等涉嫌吸金案，該集團自 99 年起以資產
管理公司名義宣稱從事不良債權投資、投資拍攝國片
及年獲利 30％等說詞誘使民眾投資，吸金金額達 20
億餘元，查扣現金 1 千 3 百餘萬元。
（三）調查局新竹縣調查站 100 年 10 月 13 日偵辦臺中市民
蘇○○等銷售普○能源投資基金涉嫌吸金案，蘇○○等人
以介紹仲介印尼 Pertafund 石油集團名義在桃園、花
蓮、高雄等地設立經銷據點召開說明會，招攬投資人
加入購買，吸金金額 1 億餘元。
（四）調查局高雄市調查處於 100 年 12 月 19 日偵辦得○○投
資開發公司負責人翁○○等涉嫌吸金案，該公司創設
「康○○互助聯誼會」，以參加互助會獲取固定報酬方
式向不特定民眾吸金，吸金金額 38 億餘元，查扣現
金 150 萬並凍結該公司帳戶。
（五）調查局新北市調查處 100 年 10 月 24 日偵辦臺灣新○○
公司負責人謝○○等涉嫌吸金案，該公司號稱已研發磁
能動力技術，裝置於電動機車後可永久免充電、免加
油，民眾每投資 10 萬元可月領 7 千元，吸收下線每
名可分得 1 萬元佣金，吸金金額 1 億餘元，查扣現金
3 千 8 百餘萬元。
（六）調查局臺北市調查處於 101 年 3 月 7 日偵辦德○○克公
司日籍負責人大○○等涉嫌吸金案，該公司以多層次傳
銷方式招攬民眾投資按摩椅或自動販賣機，宣稱放置
於日本營業每月可固定獲得 6,000 至 2 萬元的報酬，
另介紹他人入會投資亦可獲得紅利獎金等，違法吸金
超過 15 億元，查扣不法所得 1 千 6 百餘萬元。
（七）調查局臺中市調查處 101 年 4 月 19 日偵辦雙○○公司
港籍負責人張○○等涉嫌吸金案，該公司以多層次傳銷
事業向公平交易委員會報備經營後，委請知名藝人代
言，並以販售自有品牌之健康食品、機能床組等名
義，吸引投資人繳納鉅額會費再參與直銷，並可連續
72 週領取高額紅利，吸收資金超過 13 億元，查扣現
金、珠寶、BMW 汽車 2 輛等。
（八）調查局臺南市調查處 101 年 5 月 17 日偵辦英○○財務
管理公司負責人李○○等涉嫌吸金案，該公司以取得臺
東縣太麻里鄉數筆不動產與飯店所有權及臺南市白
河區數筆土地之不良債權為號召，發行每單位 1 萬
元，保證年息 16%以上之債權憑證，非法募集資金並
非法吸金逾 4 億餘元，查扣 3 千 3 百餘萬元及不動產
數筆。
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